অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং/সন্ত্রাসবাদ অর্থায়ন প্রতিরোধ

“মানি লন্ডারিং” শব্দটি অবৈধভাবে অর্জিত অর্থের উৎস লুকানোর জন্য ব্যবহৃত বিভিন্ন পদ্ধতিকে বোঝায়। এর মধ্যে অন্তর্ভুক্ত, তবে সীমাবদ্ধ নয়, নিম্নলিখিত কার্যক্রমসমূহ:

• অবৈধভাবে অর্জিত সম্পদের আসল উৎস, অবস্থান, মালিকানা, স্থানান্তর বা অন্যান্য সম্পত্তি অধিকারের তথ্য লুকানো বা প্রকাশ করতে অস্বীকার করা। এই ইচ্ছাকৃত প্রচেষ্টা সম্পদের অবৈধ উৎস লুকিয়ে রাখে যা স্বচ্ছতাকে ক্ষতিগ্রস্ত করে এবং আরও দূর্ব্যবহারকে উৎসাহিত করে;
• অবৈধভাবে অর্জিত সম্পত্তিকে রূপান্তর করা, স্থানান্তর করা, ক্রয় করা, ধারণ করা বা ব্যবহার করা যার উদ্দেশ্য তার অবৈধ উৎস লুকিয়ে রাখা। অপরাধের চক্রকে আরও বাড়িয়ে তোলা, এই কাজগুলো অবৈধ কার্যক্রমে জড়িত ব্যক্তিদের তাদের অপরাধের আইনি পরিণতি থেকে রক্ষা করতে সাহায্য করতে পারে;
• যেসব পরিস্থিতিতে সম্পদ অবৈধ কার্যক্রমের মাধ্যমে অন্য কোনও অঞ্চলের শাসনাধীন রাজ্যে অর্জিত হয়। এর মধ্যে রয়েছে অবৈধ সীমান্তপারের কার্যক্রম, যা মানি লন্ডারিং সমস্যার বিশ্বব্যাপী মাত্রাকে তুলে ধরে।

অনেক দেশ সরকারগুলোর আর্থিক সততা রক্ষা এবং অবৈধ অর্থ তাদের অর্থনীতিতে প্রবেশ বন্ধ করতে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদ অর্থায়নের বিরুদ্ধে জোরালোভাবে লড়াই করে। অবৈধ তহবিল বাজারে প্রবেশ প্রতিরোধ করে, এই উদ্যোগগুলো মর্যাদাপূর্ণ আর্থিক ব্যবস্থা রক্ষা করতে চায়। আমাদের কোম্পানি এই বৈশ্বিক উদ্যোগগুলোর সাথে সামঞ্জস্য রেখে শক্তিশালী অভ্যন্তরীণ আইন, নিয়মকানুন এবং বিশেষায়িত ব্যবস্থা বাস্তবায়নের মাধ্যমে বিশ্বব্যাপী মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদ অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইকারী আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলোর পাশে দাঁড়ায়।

• আপনি যখন আমাদের সাইটে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করার সিদ্ধান্ত নেন, তখন আপনি এই প্রচেষ্টাগুলোকে সমর্থন করার জন্য কিছু দায়িত্ব গ্রহণ করেন। আমাদের শর্তাবলীতে সম্মতি জানিয়ে, আপনি সব প্রাসঙ্গিক আইন ও নিয়মাবলী মেনে চলার প্রতিশ্রুতি দেন, যার মধ্যে রয়েছে আমাদের অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং (AML) নীতিও, যা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদ অর্থায়ন প্রতিরোধের জন্য তৈরি করা হয়েছে;
• আপনি আরও নিশ্চয়তা দেন যে, আপনার জানা অনুযায়ী, আপনি যে অর্থ জমা দিয়েছেন, বর্তমানে জমা দিচ্ছেন বা ভবিষ্যতে জমা দেবেন তা কোনো অবৈধ উৎস থেকে আসেনি। এছাড়াও, আপনি নিশ্চিত করেন যে, এই অর্থ অবৈধভাবে উপার্জিত আয়ের বৈধতা প্রদান বা প্রাসঙ্গিক আইন বা আন্তর্জাতিক সংস্থার নির্দেশিকা দ্বারা নিষিদ্ধ অন্য কোনো কার্যকলাপের সঙ্গে যুক্ত নয়। আমাদের প্ল্যাটফর্মের সততা রক্ষা করার আপনার দায়িত্বের একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ এই ঘোষণা;
• তদুপরি, আপনি আমাদের সেই সকল তথ্য প্রদান করতে সম্মত হন যা আমরা যুক্তিসঙ্গতভাবে প্রয়োজন হতে পারি যাতে নিশ্চিত করা যায় যে, অবৈধ অর্থের বৈধতা প্রদান রোধে প্রযোজ্য সকল আইন ও নিয়ন্ত্রক শর্ত পূরণ হচ্ছে। এর মধ্যে নথিপত্র সরবরাহ, অনুসন্ধানের উত্তর দেওয়া এবং প্রয়োজন অনুযায়ী যাচাইকরণ প্রক্রিয়ায় অংশগ্রহণ অন্তর্ভুক্ত।

আপনার পাসপোর্ট বা অন্যান্য আনুষ্ঠানিক পরিচয়পত্র কোম্পানি সংগ্রহ করে ফাইলে রাখার সম্ভাবনা রয়েছে। উচ্চমাত্রার জবাবদিহিতা এবং স্বচ্ছতা প্রদানের জন্য, আমরা সমস্ত অ্যাকাউন্ট পরিবর্তনের বিস্তারিত রেকর্ডও সংরক্ষণ করি।
কোম্পানি অস্বাভাবিক বা বিশেষ পরিস্থিতিতে পরিচালিত লেনদেন পরীক্ষা করে এবং নিরাপত্তা ব্যবস্থা শক্তিশালী করার জন্য সকল ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্টে সন্দেহজনক কার্যক্রম নজরে রাখে। যদি আমরা কোনো কার্যকলাপের বিষয়ে উদ্বেগ পাই, তাহলে কোম্পানি পূর্ব সতর্কতা ছাড়াই ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট সীমাবদ্ধ বা নিষিদ্ধ করার অধিকার রাখে। এই পদক্ষেপ অবৈধ কার্যকলাপ এবং মানি লন্ডারিং বন্ধ করার আমাদের প্রতিশ্রুতির একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ।

আন্তর্জাতিক আইনের অধীনে কোম্পানির ব্যবহারকারীদের তদন্ত বা তাদের সন্দেহজনক আচরণ সংক্রান্ত রিপোর্ট সম্পর্কে জানানো বাধ্যতামূলক নয়। ব্যবহারকারীর অজান্তে, যদি প্রয়োজনীয় মনে হয়, তবে এসব তথ্য সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে প্রকাশ করা হতে পারে। এই কৌশল আমাদের কার্যক্রমকে আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে আন্তর্জাতিক প্রচেষ্টার সাথে সফলভাবে সম্পৃক্ত করবে।
অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং (AML) নীতিমালা অনুযায়ী, কোম্পানি ব্যবহারকারীদের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য প্রাথমিক ও চলমান উভয় প্রক্রিয়া অনুসরণ করে। এই যাচাইকরণের মাত্রা ও সময়কাল প্রতিটি ব্যবহারকারীর ঝুঁকির মাত্রার উপর নির্ভর করে নির্ধারিত হয়। এই ব্যবস্থাগুলো নিয়ন্ত্রক শর্তাবলী মেনে চলা এবং প্ল্যাটফর্মের সততা রক্ষার জন্য অপরিহার্য।

• আপনার পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য, কোম্পানি নির্দিষ্ট এবং অপরিহার্য তথ্য সরবরাহ করার দাবি করে। এগুলো হল আপনার পরিচয় যাচাই করার জন্য ন্যূনতম তথ্য যা নিশ্চিত করে যে আপনি একজন বৈধ ব্যবহারকারী;
• কোম্পানি যাচাইকরণের সময় প্রদানকৃত সমস্ত তথ্যের বিস্তারিত রেকর্ড রাখে। এতে শুধুমাত্র জমাকৃত ডকুমেন্ট নয়, বরং আপনার পরিচয় যাচাই করার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতি এবং সেই প্রক্রিয়ার ফলাফলও অন্তর্ভুক্ত থাকে। এই রেকর্ডগুলো নিরাপদে সংরক্ষণ করা হয় এবং চলমান সম্মতি প্রচেষ্টার অংশ হিসাবে রেফার করা হতে পারে;
• আন্তর্জাতিক নিরাপত্তার প্রতি তার প্রতিশ্রুতির অংশ হিসেবে, কোম্পানি আপনার সরবরাহকৃত ব্যক্তিগত তথ্য সন্ত্রাসবাদে জড়িত সন্দেহভাজন ব্যক্তিদের ডাটাবেসের সাথে যাচাই করে। এই তালিকাগুলো অনুমোদিত সরকারি সংস্থা ও স্বাধীন নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলোর দ্বারা প্রস্তুত ও রক্ষণাবেক্ষণ করা হয়।

আপনাকে যে মৌলিক পরিচয় তথ্য সরবরাহ করতে হবে তা হল:

• আপনার সম্পূর্ণ আইনি নাম, যা সরকারি নথিপত্রে যেমন রয়েছে;
• আপনার জন্ম তারিখ, যা আপনার অনন্য পরিচয় প্রতিষ্ঠা করতে সাহায্য করে;
• আপনার বর্তমান আবাসিক ঠিকানা অথবা প্রযোজ্য ক্ষেত্রে, আপনার নিবন্ধিত ব্যবসায়িক ঠিকানা;
• আপনার অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়ার পরিকল্পিত অর্থের উৎস সম্পর্কে তথ্য, যা নিশ্চিত করে যে সমস্ত লেনদেন বৈধ।

এই তথ্যের সঠিকতা নিশ্চিত করতে, কোম্পানি নির্দিষ্ট কিছু ডকুমেন্ট অনুরোধ করতে পারে, যেমন:

• একটি বৈধ সরকারী পরিচয়পত্র, যা পাসপোর্ট, আইডেন্টিটি কার্ড অথবা সমতুল্য কোনো নথি হতে পারে। এতে অবশ্যই আপনার নাম, জন্ম তারিখ এবং একটি স্পষ্ট ছবি থাকতে হবে;
• একটি ইউটিলিটি বিল বা অন্য কোনো সরকারি নথি যা আপনার আবাসিক ঠিকানা নিশ্চিত করে। এই নথিটি অবশ্যই সাম্প্রতিক হতে হবে, সাধারণত তিন মাসের বেশি পুরানো নয়।

কিছু পরিস্থিতিতে, যাচাইকরণ প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করার জন্য অতিরিক্ত তথ্য বা ডকুমেন্ট প্রয়োজন হতে পারে। কোম্পানি আপনার ডকুমেন্টের প্রামাণিকতা যাচাই করার জন্য নোটারাইজড কপিও অনুরোধ করতে পারে যাতে আইনগত মান বজায় থাকে।

এই বিস্তৃত প্রক্রিয়ার মাধ্যমে, কোম্পানি মনি লন্ডারিং ও অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক প্রচেষ্টাকে সমর্থন করে এবং তার সকল ব্যবহারকারীর জন্য একটি নিরাপদ ও বিশ্বাসযোগ্য পরিবেশ নিশ্চিত করে।