मनी लॉन्ड्रिंग रोधी / आतंकवाद के वित्तपोषण से मुकाबला (AML/CFT)

“मनी लॉन्ड्रिंग” शब्द उन विभिन्न प्रक्रियाओं को संदर्भित करता है जिनका उपयोग अवैध रूप से प्राप्त धन के स्रोत को छिपाने के लिए किया जाता है। इनमें निम्नलिखित गतिविधियाँ शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

• अवैध रूप से प्राप्त संपत्तियों के वास्तविक स्रोत, स्थान, स्वामित्व, स्थानांतरण या अन्य संपत्ति अधिकारों को छिपाना या उनका खुलासा करने से इनकार करना। इस प्रकार की जानबूझकर की गई कोशिश संपत्ति के अवैध स्रोत को छिपाने का प्रयास है, जो पारदर्शिता को कमजोर करता है और आगे के दुरुपयोग को प्रोत्साहित करता है;
• संपत्ति को इस उद्देश्य से रूपांतरित करना, स्थानांतरित करना, खरीदना, रखना या उपयोग करना कि उसके अवैध स्रोत को छिपाया जा सके। ये कार्य अपराध के चक्र को और बढ़ाते हैं और अवैध गतिविधियों में शामिल व्यक्तियों को उनके कार्यों के लिए कानूनी दंड से बचाने में मदद कर सकते हैं;
• वे परिस्थितियाँ जिनमें संपत्तियाँ ऐसे किसी देश के अधिकार क्षेत्र में किए गए अवैध कार्य से प्राप्त की गई हों जो किसी अन्य देश के अधिकार क्षेत्र में आता हो। इसमें अवैध सीमा-पार गतिविधियाँ भी शामिल हैं, जो यह दर्शाती हैं कि मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या वैश्विक है।

कई राष्ट्र सरकारों की वित्तीय अखंडता की रक्षा करने और अवैध धन को अपनी अर्थव्यवस्था में प्रवेश करने से रोकने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ सक्रिय रूप से लड़ते हैं। इन पहलों का उद्देश्य अवैध धन को बाजार में प्रवेश करने से रोककर प्रतिष्ठित वित्तीय प्रणालियों की सुरक्षा करना है। हमारी कंपनी इन वैश्विक पहलों के अनुरूप मजबूत आंतरिक कानूनों, विनियमों और विशेष उपायों को लागू करके मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ अंतरराष्ट्रीय संगठनों के प्रयासों का समर्थन करती है।

• जब आप हमारी साइट पर एक खाता बनाने का निर्णय लेते हैं, तो आप उन निश्चित कार्यों के लिए प्रतिबद्ध होते हैं जो इन प्रयासों का समर्थन करते हैं। हमारी शर्तों से सहमत होकर, आप यह स्वीकार करते हैं और वचन देते हैं कि आप सभी प्रासंगिक कानूनों और नियमों का पालन करेंगे, जिनमें हमारे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नीति में शामिल नियम भी शामिल हैं, जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए बनाए गए हैं;
• आप आगे यह प्रमाणित करते हैं कि आपकी सर्वोत्तम जानकारी के अनुसार, आपने जो धनराशि जमा की है, वर्तमान में जमा कर रहे हैं, या भविष्य में जमा करने का इरादा रखते हैं, वह किसी भी अवैध स्रोत से प्राप्त नहीं हुई है। इसके अतिरिक्त, आप यह पुष्टि करते हैं कि ये धनराशियाँ अवैध रूप से अर्जित राजस्व के वैधकरण या किसी अन्य ऐसी गतिविधि से संबंधित नहीं हैं जो प्रासंगिक कानूनों या अंतरराष्ट्रीय संगठनों के दिशा-निर्देशों द्वारा निषिद्ध है। हमारे प्लेटफ़ॉर्म की अखंडता बनाए रखने की आपकी जिम्मेदारी का यह एक प्रमुख घटक है;
• इसके अलावा, आप यह सहमति देते हैं कि यदि आवश्यक हो, तो आप हमें कोई भी ऐसी जानकारी प्रदान करेंगे जिसकी हमें यह सुनिश्चित करने के लिए उचित रूप से आवश्यकता हो सकती है कि अवैध धन के वैधकरण की रोकथाम से संबंधित सभी लागू कानूनों और नियामक आवश्यकताओं का पालन किया जा रहा है। इसमें दस्तावेज़ प्रदान करना, पूछताछ का उत्तर देना, और आवश्यकता अनुसार सत्यापन प्रक्रियाओं से गुजरना शामिल है।

आपका पासपोर्ट या अन्य औपचारिक पहचान पत्र कंपनी द्वारा एकत्रित किया जा सकता है और फाइल में रखा जा सकता है। जवाबदेही और पारदर्शिता के उच्च स्तर को सुनिश्चित करने के लिए, हम सभी खाता परिवर्तनों का विस्तृत रिकॉर्ड भी रखते हैं।
कंपनी असामान्य या विशेष परिस्थितियों में किए गए लेन-देन की जांच करती है और सभी उपयोगकर्ता खातों पर संदिग्ध गतिविधियों के लिए निगरानी रखती है ताकि हमारी सुरक्षा उपायों को और मजबूत किया जा सके। यदि हमें कोई ऐसा व्यवहार दिखाई देता है जो चिंता का कारण बनता है, तो कंपनी को बिना किसी चेतावनी के उपयोगकर्ता के खाते को सीमित या प्रतिबंधित करने का अधिकार है। अवैध गतिविधियों और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए हमारी प्रतिबद्धता का यह एक महत्वपूर्ण हिस्सा है।

अंतरराष्ट्रीय कानून के अंतर्गत कंपनी उपयोगकर्ताओं को उनकी संदिग्ध गतिविधियों से संबंधित पूछताछ या रिपोर्टों के बारे में सूचित करने के लिए बाध्य नहीं है। यदि आवश्यक समझा जाए तो बिना उपयोगकर्ता की जानकारी के, ऐसी गतिविधियों से संबंधित जानकारी उपयुक्त अधिकारियों को प्रदान की जा सकती है। यह रणनीति वित्तीय अपराधों से लड़ने के अंतरराष्ट्रीय प्रयासों के साथ हमारी गतिविधियों को प्रभावी ढंग से जोड़ती है।
अपनी आंतरिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) नीतियों के हिस्से के रूप में, कंपनी उपयोगकर्ताओं की पहचान की पुष्टि के लिए प्रारंभिक और सतत प्रक्रियाएं लागू करती है। इन जांचों की सीमा और आवृत्ति प्रत्येक व्यक्तिगत उपयोगकर्ता से जुड़े जोखिम के स्तर के आधार पर निर्धारित की जाती है। ये उपाय नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को बनाए रखने और प्लेटफ़ॉर्म की अखंडता सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक हैं।

• आपकी पहचान की पुष्टि करने के लिए, कंपनी आपसे कुछ विशिष्ट और आवश्यक जानकारी प्रदान करने की मांग करती है। ये न्यूनतम जानकारी होती हैं जो आपकी पहचान को सत्यापित करने और यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक होती हैं कि आप एक वैध उपयोगकर्ता हैं;
• कंपनी सत्यापन प्रक्रिया के दौरान प्रदान किए गए सभी डेटा का विस्तृत रिकॉर्ड रखती है। इसमें केवल प्रस्तुत किए गए दस्तावेज़ ही नहीं, बल्कि आपकी पहचान की पुष्टि के लिए उपयोग की गई विधियाँ और उन प्रक्रियाओं के परिणाम भी शामिल होते हैं। ये रिकॉर्ड सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाते हैं और निरंतर अनुपालन प्रयासों के हिस्से के रूप में संदर्भित किए जा सकते हैं;
• अंतरराष्ट्रीय सुरक्षा के प्रति अपनी प्रतिबद्धता के हिस्से के रूप में, कंपनी आपके द्वारा दी गई व्यक्तिगत जानकारी की जाँच उन डाटाबेस के विरुद्ध करती है जिनमें आतंकवाद से जुड़े होने के संदेह में व्यक्तियों की सूची होती है। ये सूचियाँ अधिकृत सरकारी निकायों और स्वतंत्र नियामक एजेंसियों द्वारा संकलित और रखी जाती हैं।

बुनियादी पहचान जानकारी जो आपको प्रदान करनी होती है, उसमें शामिल है:

• आपका पूरा कानूनी नाम, जैसा कि आधिकारिक दस्तावेजों में दर्ज है;
• आपकी जन्म तिथि, जो आपकी विशिष्ट पहचान स्थापित करने में सहायता करती है;
• आपका वर्तमान आवासीय पता या, यदि लागू हो, तो आपका पंजीकृत व्यवसायिक पता;
• उन धनराशियों की उत्पत्ति से संबंधित जानकारी, जिन्हें आप अपने खाते में जमा करने की योजना बना रहे हैं, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि सभी लेन-देन वैध हैं।

इस जानकारी की सटीकता की पुष्टि करने के लिए, कंपनी आपसे कुछ विशेष दस्तावेज़ों की मांग कर सकती है, जैसे कि:

• एक वैध सरकारी द्वारा जारी किया गया पहचान पत्र, जिसमें पासपोर्ट, पहचान पत्र या इसके समकक्ष कोई अन्य दस्तावेज़ हो सकता है। इसमें आपका नाम, जन्म तिथि और स्पष्ट रूप से फोटो होना आवश्यक है;
• एक यूटिलिटी बिल या कोई अन्य आधिकारिक दस्तावेज़ जो आपके निवासीय पते की पुष्टि करता हो। यह दस्तावेज़ हाल का होना चाहिए, सामान्यतः तीन महीने से अधिक पुराना नहीं होना चाहिए।

कुछ परिस्थितियों में, सत्यापन प्रक्रिया पूरी करने के लिए अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेज़ों की आवश्यकता हो सकती है। कंपनी आपके दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता की पुष्टि के लिए उनके नोटरीकृत प्रतियाँ भी मांग सकती है और यह सुनिश्चित कर सकती है कि वे कानूनी मानकों का पालन करते हैं।
इन व्यापक प्रक्रियाओं के माध्यम से, कंपनी मनी लॉन्ड्रिंग और आपराधिक गतिविधियों के खिलाफ वैश्विक प्रयासों के प्रति अपनी प्रतिबद्धता को सुदृढ़ करती है, और सभी उपयोगकर्ताओं के लिए एक सुरक्षित और विश्वसनीय वातावरण प्रदान करती है।